- QQQ проти SPY
- Середній прибуток
- Порівняння ETF: QQQ проти SPY
- Топ 25 утриманих акцій
- QQQ vs SPY ETF на 30+ років
- Як мені структурувати свій портфель як 18-річному зараз?
- Чи кращі опціони QQQ, ніж опціони SPY?
- Чи є краща альтернатива SPY?
- Чому не купувати акції провідних компаній замість ETF S&P 500?
- Дивіденди
- Волатильність
- Ринкова капіталізація
- Чи є QQQ хорошою довгостроковою інвестицією?
- Скільки буде коштувати QQQ за 10 років?
- Чи перевершує QQQ індекс S&P 500?
- Взаємозв'язок між QQQ та SPY
- Висновок
QQQ проти SPY
Позиція інвесторів полягає в тому, що вони стикаються з необхідністю вибору деяких ETF, які допоможуть досягти хорошої диверсифікації інвестиційного портфеля. Деякі з найбільш торгованих ETF - це QQQ та S&P.
Встановивши деякі настанови щодо розуміння різниці між двома, ви можете приймати корисні інвестиційні рішення. Ці зазначені посилання стосуються окремих аспектів QQQ та SPY, таких як середній прибуток, управління портфелем та їх довгострокові перспективи.
Середній прибуток
Отже, при оцінці результатів ETF середній прибуток буде використовуватися як основний показник. Від порівняння QQQ з SPY можна описати деякі особливості минулих доходів. QQQ показав вищі прибутки, ніж SPY в минулому, оскільки QQQ відслідковує індекс Nasdaq-100, на відміну від SPY, який пов'язаний з індексом S&P 500. Це становище може бути результатом технологічного направлення QQQ, яке включає основні технологічні фірми, такі як Apple, Microsoft та Amazon.
На основі аналізу середньорічного прибутку за останні двадцять років QQQ показує кращі результати, ніж SPY. Середній річний прибуток QQQ з 2000 по 2020 рік склав близько 10 відсотків на рік, тоді як SPY повернув приблизно 7,5% щорічно. Галузі, що зазнали зростання завдяки інноваціям, а також гуру цифрової економіки, перенаправили більшу увагу на QQQ, що дозволило йому показати кращі результати. Однак слід зазначити, що вищі прибутки зазвичай більш волатильні, про що ми згадаємо пізніше. У минулому році QQQ повернув 33,64%, значно вище, ніж повернення SPY у 27,32%. За останні десять років QQQ мав щорічні середні прибутки на рівні 18,81%, у порівнянні з 12,98% у SPY. Ці числа коригуються на розділ акцій і включають дивіденди.
Порівняння ETF: QQQ проти SPY
Аналіз QQQ та SPY можна провести, розділивши індикатори, такі як розподіл галузей, розподіл капіталізації ринку та показники продуктивності. QQQ від Invesco націлюється на акції Nasdaq ста найбільших нематеріальних корпорацій, включених індексом. Це дає велике вплив на технологічні та дискреційні галузі споживачів і менше впливу на будь-яку іншу галузь. З іншого боку, SPY, який знаходиться під управлінням State Street Global Advisors, має секторальну концентрацію в усіх галузях S&P 500, отже, має більш широку диверсифікацію галузей.
Переважно обидва з них інвестують лише у акції великих корпорацій, однак основні складові QQQ - це мега-капіталізаційні технологічні компанії у порівнянні з SPY, який має акції в різних галузях, включаючи охорону здоров'я, фінанси та виробництво. Таке розмаїття означає, що SPY може бути менш ризикованим у порівнянні з QQQ, але зростання фонду може не бути таким вибуховим, як у період технологічних бичачих трендів.
| Аспект | QQQ | SPY |
|---|---|---|
| Повне ім'я | Invesco QQQ Trust | SPDR S&P 500 ETF Trust |
| Тікерний символ | QQQ | SPY |
| Мета | Відстежувати індекс Nasdaq-100 | Відстежувати індекс S&P 500 |
| Дата започаткування | 10 березня 1999 року | 22 січня 1993 року |
| Кількість активів | 100 | 500 |
| Топ секторів | Технології, товари масового споживання | Інформаційні технології, охорона здоров'я, фінанси |
| Топ активи | Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia | Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet |
| Комісійні | 0.20% | 0.09% |
| Середній денний об'єм | ~50 мільйонів акцій | ~100 мільйонів акцій |
| Дивідендна дохідність | ~0.5% | ~1.5% |
| Ринкова капіталізація | ~$200 мільярдів | ~$400 мільярдів |
| Дохідність (1 рік) | ~30% (станом на останні дані) | ~20% (станом на останні дані) |
| Дохідність (5 років) | ~150% (станом на останні дані) | ~80% (станом на останні дані) |
| Бета | ~1.15 | ~1.00 |
| Коефіцієнт ціна/прибуток | ~26 | ~23 |
Топ 25 утриманих акцій
Для QQQ найбільші утримання включають Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), Facebook та інші. Ці компанії є гігантами на технологічних ринках і зіграли ключову роль у хороших показниках ETF.
Хоча головні утримання SPY це ці технологічні гіганти, є більше акцій з інших галузей, таких як - Berkshire Hathaway (фінансова); Johnson& Johnson (охорона здоров'я); та Procter & Gamble (побутові товари). Ця відносна різноманітність допомагає зменшити ризики, пов'язані з різними економічними зонами, оскільки вона збалансовує зростання та стабільність.
QQQ vs SPY ETF на 30+ років
Розглядаючи довготривалі інвестиції, важливо вивчити показники протягом тривалих періодів, таких як 30 років. Історично QQQ продемонстрував міцну продуктивність завдяки експоненційному зростанню технологічного сектору. Однак він також відчував значні спади, такі як розпад "бульбашки Dot-com" на початку 2000-х.
У порівнянні з тим, SPY показав більш стабільне зростання за той же період. Хоча він не досягав таких висот, як QQQ під час технологічних бумів, він також не зазнав таких серйозних втрат під час технологічних спадів. Ця стабільність приписується його диверсифікованому впливу на декілька галузей, що робить його більш безпечним вибором для консервативних інвесторів.
Як мені структурувати свій портфель як 18-річному зараз?
Отже, портфель для 18-річного інвестора може складатися з комбінації ETF, які дозволять високі темпи зростання, але не будуть занадто ризикованими. Наприклад, ви можете запропонувати призначити 40 відсотків QQQ, 30 відсотків VOO, копію S&P 500, 10 відсотків SCHD, Schwab US dividend, і решта, 20 відсотків у різноманітні акції та додаткові ETF. Це дає перевагу завдяки високому перспективному зростанню QQQ, стабільності VOO та доходу від дивідендів SCHD.
Такий диверсифікований портфель підходить для тривалого інвестиційного горизонту, який у молодого інвестора, ймовірно, буде; він приносить високе зростання та стабільний дохід від дивідендів інвестору. Він також дає можливість маневрування, оскільки майбутні фінансові цілі та стан ринків змінюються.
Чи кращі опціони QQQ, ніж опціони SPY?
Торгівля опціонами також є формою інвестицій, яка включає інший аспект інвестиційного підходу. Аналізуючи опціони QQQ та SPY, вибір залежить від волатильності та ринкової ситуації. Опціони QQQ можуть зацікавити трейдерів, які очікують великих коливань в акціях технологічних компаній. Через це висока волатильність означає, що опціони мають великий потенціал для періодів, коли акцент робиться на технологічному секторі, але також несуть із собою значний ризик.
Тоді як опціони SPY пропонують відносно стабільні умови торгівлі, що випливає з того, що індекс S&P 500 складається з різних типів акцій. Вони ідеальні для інвесторів, які шукають постійний та кумулятивний прибуток, але можуть бути не дуже підходящими для трейдера, який прагне до яскравості, яку пропонують опціони QQQ на ринку.
Чи є краща альтернатива SPY?
Незважаючи на те, що SPY може вважатися найефективнішим способом отримання потрібного охоплення широкого ринку, існують інші інструменти, такі як VOO (Vanguard S&P 500 ETF) та IVV (iShares Core S&P 500 ETF). Це фонди, які слідують за тим самим індексом, але витрати цих фондів можуть бути нижчими. Також є компанії, які пропонують ETF, які зосереджуються на певних секторах або регіонах, або предметних областях, як наприклад ETF загального ринку акцій, позначений як VTI, який відстежує більше акцій за межами виборки S&P 500, або фінансовий ETF, як XLF, або охорони здоров'я ETF, як XLV.
| ETF | Комісійні (%) | Aктиви під управлінням (млрд USD) | Дивідендна дохідність (%) |
|---|---|---|---|
| SPY | 0.09 | 400 | 1.5 |
| IVV | 0.03 | 350 | 1.5 |
| VOO | 0.03 | 300 | 1.5 |
| SCHX | 0.03 | 30 | 1.5 |
| SPYG | 0.04 | 20 | 1.0 |
| SPLG | 0.03 | 15 | 1.5 |
Чому не купувати акції провідних компаній замість ETF S&P 500?
Придбання акцій деяких найкращих компаній у галузі часто є більш прибутковим, ніж отримання ETF S&P 500, але в той же час це означає більшу вразливість до ризиків. Apple, Microsoft або Amazon окремо можуть давати високі віддачі; проте, вони включають ризики компанії. У цьому контексті, волатильність керується ETF такими як SPY чи QQQ через диверсифікацію.
Покупка ETF S&P 500 покриває 500 великих компаній з Сполучених Штатів, що допомагає мінімізувати ризик, оскільки одна чи дві компанії малоймовірно що зможуть зруйнувати весь індекс. Це робить ETF більш безпечним і збалансованим інвестиційним інструментом порівняно з акціями, якщо основна мета - довгострокове зростання з меншою волатильністю.
Дивіденди
Доходи від дивідендів є значущими, оскільки зазвичай вони є основою для багатьох інвесторів. Зазвичай SPY має відносно вищий прибуток від дивідендів порівняно з QQQ, оскільки останній переважно складається з технологічних секторів, які рідко платять високі дивіденди, хоча останнім часом це трохи змінилося; SPY включає ширші сектори, включаючи комунальні та споживчі товари, які мають відносно вищі показники дивідендів.
Волатильність
Коливання є критичними при виборі інвестиційного плану. QQQ також є ризиковішим ніж SPY, оскільки перший переважно представляє технологічну індустрію. Це може забезпечити більш короткострокові прибутки та більш короткострокові витрати у такому ж вимірі. Завдяки розподіленим інвестиціям, SPY є відносно менш ризикованим, ніж DIA. Він демонструє нижчу волатильність і тому дає менші коливання у своїй ефективності, що підходить для консервативного інвестора. Однак, ті інвестори, котрі шукають більшу волатильність, а також мають міцніше бажання інвестувати у сектори фондового ринку, знайдуть QQQ більш підходящим для себе.
Ринкова капіталізація
Розподіл ринкової капіталізації в QQQ та SPY також має інші відмінності. QQQ орієнтований на компанії з великим капіталом, що може бути вразливістю до ризиків сектору, АЛЕ має більший потенціал зростання.
SPY також має акції великого капіталу в своєму складі, але розподіляє свої акції між секторами, тому поганий перформанс декількох секторів відчувається в меншому ступені з цим ETF. Тому SPY є більш стабільним інвестицією, ніж QQQ, оскільки має досить збалансований розподіл ринкової капіталізації.
Чи є QQQ хорошою довгостроковою інвестицією?
Оцінюючи його продуктивність і майбутнє розвиток, QQQ може бути досить привабливою довгостроковою інвестицією, якщо інвестор впевнений у майбутній актуальності технологічного сектору. ETF показує великий прогрес за останні десятиліття з видатним нарощуванням, оскільки інвестори ставили на такі компанії, як Apple, Microsoft та Amazon щодо зростання. Але інвесторам треба пам'ятати, що ризик та волатильність QQQ відносно вищі, ніж у більшості інвестиційних інструментів. Тому довгострокові інвестори мають бути готові до падінь та мати високий рівень толерантності до ризиків. Щоб зменшити деякі з цих ризиків, диверсифікація з іншими ETF може бути великою допомогою.
Скільки буде коштувати QQQ за 10 років?
Важко передбачити точну вартість QQQ наступні 10 років, використовуючи аналіз трендів, оскільки стан ринку не можна передбачити точно. Проте, виходячи з історичного зростання трендів і збільшення ІТ сектору, QQQ, ймовірно, значно зросте в ціні протягом наступних десяти років. Зазвичай аналітики очікують, що технологічні компанії залишаться основною силою для зростання і займатимуть більшу частку ринку, це має залишатися позитивним для QQQ. Вони повинні враховувати цикли та волатильність ринків, готовність регулювання і стан глобального ринку. Незважаючи на це, наступні фактори впливають на продуктивність QQQ у технологічному секторі, який очікується в майбутньому.
Чи перевершує QQQ індекс S&P 500?
QQQ показував кращі результати ніж індекс S&P 500 у минулому, зокрема під час зростань акцій у технологічному секторі. Це дало йому більше взаємодій з високозростаючими технологічними компаніями, ніж більш загальний та різноманітний індекс S&P 500, і як результат - кращі показники. Однак особливою перевагою цих локацій є вищі доходи відносно ризиків, що передбачає вищу волатильність та коливання цін акцій. Згідно з показниками ринку, представленими на рисунку вище, та як загалом очікується, низька продуктивність ринку та, в даному випадку, технологічного ринку, на якому базується QQQ, може призвести до зниження продуктивності. Основне питання, яке завжди актуальне в інвестуванні, - чи вартий збільшений ризик та, що важливіше, збільшена варіативність заради можливості збільшити прибутки.
Взаємозв'язок між QQQ та SPY
Як QQQ, так і SPY є прикладами фондів, що торгуються на біржі як ETF, які по суті є акціями або частками компаній, що торгуються на всьому фондовому ринку. QQQ - це індексний фонд, який активно управляється Invesco і фокусується на продуктивності індексу NASDAQ-100. Він був створений 10 березня 1999 року. SPY від State Street Global Advisors - це індексний фонд, який передбачає пасивну стратегію управління та спрямований на відтворення продуктивності індексу S&P 500. Їх перше телевізійне транслювання відбулося 22 січня 1993 року, канал є супутниковим і транслює інфомерціали. Обидва ці ETF є пасивними по своїй природі; це означає, що вони не мають фондових менеджерів, які б активно керували портфелем, як це було б з активно управляємими фондами. Спираючись на SPY, інвестори отримують ширший огляд економіки США через відображення індексу S&P 500. Цей ETF охоплює широкий спектр секторів від технологій до охорони здоров'я, фінансів, товарів споживання та інших, забезпечуючи диверсифіковане вкриття найбільших і найстабільніших компаній в США. SPY часто розглядається як еталон загальної продуктивності ринку, що робить його важливим компонентом багатьох інвестиційних портфелів. Значення цих ETF на ринку не можна переоцінити. Вони не тільки надають інвесторам можливість отримати доступ до широкого спектра економіки США, але також служать барометрами здоров'я різних секторів. Чи ви віддаєте перевагу технологічному QQQ або диверсифікованому SPY, розуміння складу та покриття секторів цих ETF є критичним для прийняття обізнаних інвестиційних рішень. Для довгострокової стратегії інвестицій обидва фонди рекомендовані.
Висновок
Отже, рішення щодо вибору QQQ або SPY для інвестування залежить від інвестиційного плану, ставлення до ризику та тенденцій на ринку акцій. QQQ має винятково високий темп зростання, головним чином через характер компаній, за якими він стежить, але це супроводжується більшим ризиком, ніж у VOO. Тому SPY має більшу диверсифікацію, більшу стабільність, вищі дивіденди, і тому краще підходить для консервативних інвесторів, які прагнуть зростання.
Включення QQQ в інвестиційний портфель молодих людей та тих, хто може дозволити собі втратити гроші, може диверсифікувати та одночасно насолоджуватися потенціалом зростання в технологічному секторі. З іншого боку, диверсифікація робить SPY хорошим індексом або основним інвестиційним інструментом для інвестора, який хоче стабільних доходів у довгостроковій перспективі. Обидва QQQ та SPY є ETF, які відстежують ринок, але мають невелику відмінність у володінні переважно компаніями з великою капіталізацією. QQQ більше схиляється до великих компаній, які водночас досить швидко зростають. Зазвичай це фірми, які перебувають на передовій впровадження змін і прийняття нових технологій, що може пропонувати вищі ризики за вищі винагороди. Тоді як SPY, маючи консервативний підхід, відтворює індекс під назвою S&P 500, який включає компанії з різноманітних галузей і капіталізацій. Це може бути більш вигідним для інвесторів, які шукають стабільні та довгострокові інвестиції, оскільки це пропонує баланс між стилями інвестування у зростання та цінність.
Безпечніше використовувати обидва QQQ та SPY, щоб виграти від найкращих характеристик кожного з зазначених ETF. Ця стратегія дозволяє інвестору насолоджуватися зростанням технологічного сектору, у той же час уникаючи небажаної волатильності, пов'язаної з цим сектором, інвестуючи в ширший ринок. Таким чином, аналіз відмінностей та врахування цілей допомагає інвесторам вирішувати проблеми оцінки цілей, максимізації повернення, контролю ризику та стабілізації портфеля. Інвестувати в QQQ або SPY залежить від інвестиційних цілей, терпимості до ризику та бажаної галузі/сектору. Якщо ви цікавитесь технологіями, особливо NASDAQ 100, і готові брати на себе вищий ризик, QQQ буде кращим варіантом. Якщо ви віддаєте перевагу різноманітному портфелю, що відображає загальний ринок акцій США і забезпечує стабільніший дохід, то SPY, ймовірно, краще підійде вам. Кожен ETF пропонує унікальні переваги та недоліки, які можуть допомогти вам прийняти обґрунтоване рішення. Тож не поспішайте, аналізуйте свої цілі і дозвольте цьому порівняльному посібнику QQQ проти SPY допомогти вам розробити більш ефективну інвестиційну стратегію.
Responses (0)